Doel
Eind vorig jaar presenteerde KPMG het rapport ‘Verkort Hypotheekadvies voor Verduurzaming’. In navolging hiervan heeft de AFM de mogelijkheid van verkort advies opgenomen in haar publicatie ‘Dienstverlening op Maat’.
Het doel van deze verkorte adviesroute is om het Hypotheekadvies bij verduurzaming te vereenvoudigen, zodat consumenten kunnen rekenen op verantwoord én betaalbaar advies.
Tijdens deze masterclass staat de volgende vraag centraal: Hoe pas ik deze verkorte adviesroute verantwoord toe, voor de toezichthouder?
Per processtap leer je welke adviesonderdelen behouden blijven, welke versimpeld worden en welke onderdelen mogen vervallen.
Speciale aandacht gaat uit naar het vastleggen van je advies en de toepassing van de fiscale eigenwoningregeling in combinatie met de verkorte route.
Na het behandelen van de stof bespreken we hoe je jouw klant helpt bij het maken van de juiste keuze tussen een volledig advies of een verkort traject.
.
Na de pauze behandelen we alle relevante actualiteiten voor hypothecair planners op het gebied van (de financiering van) woningverduurzaming. Denk hierbij aan onder andere de discussie over de salderingsregeling, uitgebreidere subsidie- en financieringsregels en technologische ontwikkelingen.
1 PE punt NVHP, 3A punten SEH