Doel
Hoe zeker is de langstlevende van een financieel leefbaar bestaan?
In deze praktijkgerichte masterclass duiken we in een vraag die vaak onderbelicht blijft in adviesgesprekken: wat houdt een klant werkelijk over na het overlijden van diens partner?
Deze sessie is speciaal ontwikkeld voor hypothecair planners en financieel adviseurs die regelmatig in gesprek zijn met (jonge) gezinnen en partners over inkomenszekerheid. De masterclass is interessant voor professionals die werkzaam zijn bij bankinstellingen, adviesketens, als zelfstandig adviseur of als adviseur bij een advieskantoor.
Je leert hoe je het consumptief besteedbaar inkomen van de langstlevende zorgvuldig en realistisch in kaart brengt met méér dan alleen een nabestaandenpensioen of overlijdensrisicoverzekering.
Wat levert deze masterclass je op?
• Inzicht in alle relevante inkomensbronnen ná overlijden: van nabestaandenpensioen tot ANW, lijfrente en meer.
• Vaardigheden om het cbi vóór en ná overlijden door te rekenen én te duiden voor je klant.
• Kennis van erfrecht, fiscale gevolgen, toeslagen en het effect van levensverzekeringen.
• Bewustwording van de ethische afwegingen die bij dit type advies horen: wanneer is het advies ‘goed genoeg’?
• Oefening met realistische praktijkcasussen, afgestemd op diverse gezinssamenstellingen en inkomenssituaties.
Je kunt rekenen op een dynamische werkvorm, waarin theorie en praktijk elkaar afwisselen. Denk hierbij aan:
• Korte inhoudsblokken met ruimte voor vragen;
• Groepsgewijs werken aan casussen;
• Reflectie op ethische dilemma’s;
• (Optioneel) simulatie van een adviesgesprek en werken met Excel-berekeningen.
Kortom: deze masterclass geeft je de tools én het morele kompas om je klant écht inzicht en zekerheid te bieden op een kwetsbaar moment.
Meld je aan en versterk jouw adviespraktijk met kennis die er écht toe doet.
1 PE punt NVHP, 3?? punten SEH