Doel
Het nut van actief klantbeheer is de afgelopen jaren steeds duidelijker geworden en de roep erom groter. Actief klantbeheer helpt mee bij het verbeteren van de financiële positie van onze klanten. Het geeft de klant onder andere financiële rust. Dit laatste helpt de klant bij het maken van betere keuzes. Hoe beter de beslissingen over de hypothecaire geldlening, vermogensopbouw en verzekeringen zijn, hoe sterker de financiële positie wordt.
In deze Masterclass komt het actief klantbeheer met het oog op (dreigende) betalingsproblemen van de klant aan de orde.
De volgende onderwerpen komen aan bod:
1. duiden van betalingsproblemen, waar praten we over, welke zijn er, bij welke type klant (bijvoorbeeld zzp’er, sector waarin werkzaam, overrule situaties, LTI, LTV, inkomensniveau, leeftijd)?
2. preventief klantbeheer, reactief en proactief: hoe in de richten, hoe te communiceren?
3. budgetteren als voorportaal tot cbi-berekenen. Het cbi is uiteindelijk de controle op het budget van de klant. Klopt het budget, dat de klant opgeeft? Hoe bij te sturen als het niet klopt (hoger is)?
4. oplossingsrichtingen bepalen voor de klant (meer werken, minder uitgeven, hypotheek aanpassen, schenkingen, anderszins).
5. goede klantcommunicatie, vooraf om klanten uit te nodigen contact op te nemen bij moeilijkheden, tijdens de begeleiding en achteraf.
6. kennis van organisaties en tools die klant kunnen helpen.www.geldfit.nl; hulp en advies van de gemeente: https://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/schulden/vraag-en-antwoord/checklist-schulden;
7. kennis van wat er kan gebeuren als het fout gaat.
8. hoe te embedden in de organisatie?
Kortom, het belooft weer een boeiende, praktische en interactieve Masterclass te worden.
1 PE punt NVHP, 3A punten SEH